Descripción general

Cut+Dry cuenta con flujos de trabajo transparentes para cuando se producen contracargos.

A continuación encontrará las respuestas a las preguntas más frecuentes.

Preguntas frecuentes sobre contracargos

¿Cuál es el flujo de trabajo de una devolución de cargo de tarjeta de crédito?

1. Deducción bancaria : El banco de Cut+Dry deducirá el importe del contracargo de nuestra cuenta.
2. Notificación al distribuidor : Cut+Dry le notificará sobre el contracargo.
3. Contacto con el cliente : Deberá ponerse en contacto con su cliente y obtener de él una de las siguientes opciones:
   • Cancela el contracargo con la compañía de la tarjeta de crédito.
   • Proporcione pruebas de la entrega de los productos para que Cut+Dry pueda impugnar el contracargo.
4. Resultado de la disputa : Si la disputa es rechazada, Cut+Dry deducirá el importe del contracargo de su próximo pago.

¿Cuál es el flujo de trabajo de la devolución de cargo ACH?

1. Se le notifica el fallo del pago.
   • ACH a través de FTNI: Debido a que las transacciones ACH implican transferencias directas de banco a banco, su banco le notificará directamente sobre cualquier devolución o contracargo de ACH.
   • ACH a través de SVB: La gestión de las devoluciones de cargo depende del momento en que se produzcan en relación con el pago:
     • Antes del pago : El importe del contracargo se excluirá del pago y Cut+Dry le informará por correo electrónico del pago fallido.
     • Tras el pago : El importe del contracargo se deducirá de su próximo pago y figurará en su informe de pagos.
2. Debes ponerte en contacto con tu cliente para cobrar el pago.

¿Cuál es el proceso de verificación de la cuenta bancaria para la configuración de ACH?

• Transferencias ACH a través de FTNI: Cut+Dry programará una llamada inicial con usted, FTNI, el banco y nosotros para analizar los detalles de la implementación y los plazos. La configuración puede tardar algunas semanas, ya que FTNI necesita establecer una conexión segura para la transferencia de archivos con su banco; el plazo exacto dependerá de los procesos de su banco y de cualquier requisito específico.
• Transferencias ACH a través de SVB: Una vez completada la sincronización de facturas y tras conectar tu cuenta bancaria en el Portal de Distribuidores Cut+Dry , puedes activar los pagos ACH de inmediato. Sin demoras.

¿Un contracargo o un pago ACH rechazado reabre una factura?

1. Cuando Cut+Dry recibe una notificación de pago fallido del procesador de pagos:
   • El pago se marcará con el estado "Fallido" .
   • La factura permanecerá en estado de procesamiento .
2. El estado de la factura cambiará con la próxima sincronización del ERP (por ejemplo, reapertura), ya que su ERP se considera la fuente de información veraz sobre el estado y los saldos de las facturas.